中国で2021年05月01日から「違法な資金調達の防止と取り扱いに関する規則」が発効します。2020年12月21日に行われた第119回国務院執行会議で採択されたもので、以下のように李克強首相からの通達（国務院令No.737）が出ています。
「遺法な資金調達を禁じる」という名称となっており、違法な資金調達とは何かについては以下のように規定しています。
第二条
本条例所称非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。
第2条
本規則にいう違法な資金調達とは、法律に基づき、または国家財政管理規則に違反して、国務院財政管理部門の許可を得ずに、資本金や利息の返済を約束したり、その他の投資リターンを与えたりして、不特定多数の対象から資金を吸収する行為をいう。非法集资的防范以及行政机关对非法集资的处置，适用本条例。法律、行政法规对非法从事银行、证券、保险、外汇等金融业务活动另有规定的，适用其规定。
この規則は、行政機関による違法な募金の防止および違法な募金の処理について適用する。
銀行、証券、保険、外国為替などの金融事業活動への違法な関与について、法律や行政規則に別段の定めがある場合は、その規定が適用される。
本条例所称国务院金融管理部门，是指中国人民银行、国务院金融监督管理机构和国务院外汇管理部门。
本規則で言及されている国務院の財務管理部門とは、『中国人民銀行』、国務院の財務監督管理機関、国務院の外国為替管理部門を指す。
「募金」というと、「赤い羽根」などを思い浮かべるかもしれませんが、この場合は字面のとおり「お金を集めること」です。
また、「募金者（お金を集める者）」については以下のように規定しています。
第三条
本条例所称非法集资人，是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人；所称非法集资协助人，是指明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。第3条
この規則でいう違法な募金者とは、違法な募金の実施を開始し、指導し、または組織した単位および個人をいい、違法な募金促進者とは、違法な募金であることを知りながら、違法な募金に協力し、経済的利益を得た単位および個人をいう。要は「中国共産党当局の許可なくお金を集めるな！」という法律なわけです。また、実際に行っている者がいるからこそこのような法律を作らなければならないとも言えます。
ちなみに「違法な資金調達をした者」に対する罰則は、
・調達した資金の額の20％以上1倍以下の罰金・事業の停止を命じ、法律に基づいて関連当局がそのライセンス、事業免許、登録証を取り消せる
・主要な責任者、直接責任を負う責任者、その他の直接責任を負う者は警告を与え、50万元以上500万元以下の罰金を科す
・犯罪が成立した場合は、法律に基づいて刑事責任を追究する
中国共産党当局は監視できない資金の流れができることを恐れているのです。そのような流れがあるから、これを断とうというのです。
(吉田ハンチング＠ｄｃｐ)
